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FIT TESORERIA
Software de gestión integral de inversiones financieras por cuenta propia
Por qué FIT TESORERÍA
Software único para gestionar todas las actividades de Tesorería
FIT Tesorería es una plataforma integral que abarca todos los procesos clave de la actividad de tesorería, desde la negociación y ejecución de operaciones hasta la gestión administrativa y la integración con sistemas centrales.
Cubre el conjunto de actividades de renta fija, renta variable, fondos, derivados y divisas que conforman las carteras de inversión por cuenta propia de las entidades de crédito y corporates.
- Solución all in: Cubre todo lo necesario para el trabajo de carteras de inversión por cuenta propia de cualquier actividad de una tesorería
- Actualización continua: Adaptación a los nuevos requerimientos de las normativas internacionales, y de los sistemas de información de la entidad
- Personalizable: Es una plataforma global, front to back, pero a la vez modular, que se adapta a las necesidades específicas de cada entidad de crédito
Gestión de inversiones FIT TESORERÍA
FIT Tesorería es un software integral y 100% modular dirigido a la gestión de inversiones financieras de cuenta propia en Entidades de Crédito y en Corporates, Es una plataforma que da respuesta a la totalidad de los requerimientos de la actividad por cuenta propia
Nuestro valor
Funcionalidades de software de gestión de inversiones FIT Tesorería
FIT Tesorería es un conjunto funcional que se articula alrededor de una arquitectura técnica sobre la que se apoya un conjunto de repositorios y organización de actividades.
Arquitectura técnica
Arquitectura modular que permite una adaptabilidad a la evolución tecnológica. Interfaz de usuario 100% web HTML5, Responsive design, SPA (Single Page Application) and SSO (Single Sing-On). Disponible tanto on-premise, en cloud e incluso Saas.
Organización de actividades
Multientidad y multiactividad en cada una de las entidades de la organización mutualizando los repositorios entre las entidades. Esta mutualizacion facilita la integración homogénea con diversos terceros de negocio como proveedores de información de mercado y plataformas de ejecución.
Capacidades del Front Office
El Front office (trader) se encarga de tomar decisiones de inversión en las diferentes actividades, dentro de los límites que la entidad proporciona.
La toma de decisión del trader se apoya en un conjunto de métricas (P&L, griegas, controles y límites) de las carteras monitorizadas y la evolución de los mercados.
Tras la toma de decisión FIT TESORERIA permite el envio automatizado de ordenes a los diferentes mercados para su ejecución, evitando errores operativos por múltiples capturas repetitivas.
Las operaciones ejecutadas automáticamente producen las diferentes instrucciones de liquidación, mecanizadas en FIT TESORERIA
Funcionalidad de Back Office
El back office se responsabiliza de que las diferentes ejecuciones realizadas por el Front office sean realizadas correctamente y que durante la vida de las diferentes operaciones en la cartera se realicen todos los eventos correspondientes.
Validación de las operaciones
Tras el asentamiento de las operaciones ejecutadas, el back office las confirma implícitamente o explícitamente según el tipo de operación.
Fixing de flujos variables
En caso de instrumentos que generan flujos variables, estos deben ser estimados y materializados en fecha de fixing siguiendo las correspondientes reglas de cada instrumento.
Proyección de cash flows
En vistas a realizar la cobertura de la liquidez de las diferentes actividades, generando el carry de cada actividad
Mensajería
Los flujos generados que son pagados/recibidos son comunicados principalmente a través de una mensajería swift
Generación de asientos contables de la actividad
Configuración de circuitos contables y eventos contables para cada tipo de instrumento y tipo de actividad
Asignación de cuentas a cada uno de los eventos del circuito y en base a unos criterios de sectorización
Los formatos de salida de los asientos se ajustan a las necesidades requeridas por el sistema contable del core de la entidad
Trazabilidad en doble sentido:
- Desde la operación de cartera hacia asientos generados
- Desde un asiento a la operación que lo genera
- Monitorización de saldos de cuentas y su cotejo con el core.
- Y por último capacidad de asientos manuales
FIT TESORERIA dispone de experiencia con diferentes cores bancarios (específicos, IRIS, NAVISION, SAP, ORACLE, BESAIDE,..)
¿Listo para optimizar tu estrategia financiera y cumplir con la normativa sin esfuerzo? Contáctanos hoy y transforma ahora tu actividad de gestión de inversiones.
Interfaces regulatorios
Alimentación a repositorios EMIR , SFTR
Generación de información relativa al reporting regulatorio SIRBE, CIRBE, MIR
Flexibilidad en el formato a generar siguiendo los requerimientos de la solución utilizada para generar este reporting regulatorio.
Generación de ficheros necesarios para alimentar sistemas de ALM. Compatible con Ambit Focus y QR-ALM
Funcionalidad de usuarios Middle Office
El Middle office realiza una labor de control de la actividad del Front, controlando que este toma las decisiones dentro de los limites estipulados por la entidad. En esta línea FIT TESORERIA permite
- Supervisar la operativa en cada actividad
- Validar los resultados en acuerdo con metodología y precios oficiales
- Controlar una paleta de riesgos definiendo limites:
- Riesgo de contraparte, país, reputacional, concentración por emisot/emisión, divisa, rating emisor/emisión.
- Determinar coberturas especificas
FIT TESORERIA habilita dos módulos muy específicos como son:
- CMS Colateral Management system
- Definición de contratos de neteo (CSA, GRMA,..) asociadas a las contrapartes de mercado
- Workflow de cálculo-notificación-acuerdo y confirmación de garantías a intercambiar con la contraparte
- Automatizacion de cálculos de intereses generados por las garantías depositadas.
- Gestión de la póliza BCE para explotar la facilidad de liquidez ofrecida por el BCE a las entidades de mercado
- VaR Value at Risk
- Configuración de la granularidad de calculo de VaR en las carteras
- Metodologías del calculo de la VaR (MonteCarlo e histórica)
- VaR Delta
- VaR Incremental
- Back test limpio y sucio comparando la VaR ex ante versus P&L ex post considerando VaR(t), MtM(t-1)-MtM(t)
- Test de estrés
Adaptación tecnológica y regulatoria
Las entidades de crédito necesitan adaptarse rápidamente a los nuevos requerimientos de las normativas internacionales, y también a la evolución económica que provoca el apetito a los diferentes instrumentos del mercado de capitales.
FIT TESORERIA garantiza esta adaptación de forma rápida y eficiente.
Confían en nosotros
